AML politika a ověřování Ucobet

Ochrana vašich prostředků a dodržování zákonných povinností jsou pro nás nedílnou součástí provozu. Na této stránce vysvětlujeme, jak na Ucobet Casino probíhá ověřování totožnosti, kontrola transakcí a předcházení legalizaci výnosů z trestné činnosti.

Náš závazek k AML

Licence a regulatorní rámec

Ucobet Casino provozuje společnost Ucobet N.V. na základě licence vydané regulátorem Curaçao. Od spuštění v roce 2024 se řídíme předpisy jurisdikce naší licence v oblasti předcházení praní špinavých peněz a financování terorismu (AML a CTF). Tyto povinnosti pro nás nejsou formální záležitostí, ale součást každodenního provozu.

Máme jmenovaného pracovníka pro soulad s předpisy (compliance officer), který dohlíží na plnění všech procesů popsaných na této stránce. Při podezření na neobvyklou nebo podezřelou aktivitu postupujeme podle interních postupů a v zákonem stanovených případech podáváme hlášení příslušným úřadům. Z těchto hlášení vás neinformujeme, protože by to bylo v rozporu s předpisy.

• Identifikace a ověření každého hráče před výběrem prostředků
• Průběžné monitorování vkladů, výběrů a herního chování
• Hodnocení rizik u každého účtu a jeho aktualizace
• Školení zaměstnanců v oblasti AML a CTF

Kdy a co ověřujeme

Okamžiky ověření

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci kontrolujeme věk nad 18 let, před prvním výběrem provádíme úplné ověření a při dosažení stanovených obratových prahů můžeme ověření zopakovat nebo doplnit. Úplné ověření před prvním výběrem je podmínkou, bez které výběr nerealizujeme.

Od vás vyžadujeme pouze dokumenty, které skutečně potřebujeme. Vždy vám sdělíme, který dokument chybí a proč jej potřebujeme.

• Doklad totožnosti s fotografií: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz
• Doklad potvrzující adresu: faktura za energie, bankovní výpis nebo úřední potvrzení ne-starší než 3 měsíce
• Potvrzení vlastnictví platební metody: fotografie platební karty s zakrytými středními číslicemi, výpis z e-peněženky nebo potvrzení z banky

Jak probíhá ověření

Postup krok za krokem

Celý proces je navržený tak, aby zabral co nejméně času. Standardně dokumenty zpracováváme do 72 hodin, ve většině případů výrazně rychleji. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

Vaše dokumenty ukládáme na zabezpečených serverech se šifrováním, přístup k nim má výhradně omezený tým compliance. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám mimo rozsah povolený předpisy naší licence.

• Nahrajete dokumenty přímo v sekci ověření ve vašem účtu
• Automatická kontrola ověří čitelnost a platnost dokumentů
• Náš tým prověří shodu údajů s registrací účtu
• Při potřebných doplněních vás kontaktujeme s konkrétní instrukcí
• Po schválení vám potvrdíme dokončení ověření a uvolníme výběry

Kdy požádáme o zdroj financí

Důvod a rozsah požadavku

U výběrů nad stanovenou hranicí, při výrazně zvýšené herní aktivitě nebo při netypickém vzorci vkladů vás můžeme požádat o potvrzení zdroje financí. Cílem je prokázat, že prostředky vložené na účet pocházejí z legálního zdroje. Tato povinnost plyne přímo z předpisů naší licence a nelze ji obejít.

Rozsah dokumentů vždy přizpůsobíme situaci. U běžných výher z her většinou žádné další podklady nepotřebujeme.

Mezi typické podklady patří výpis z bankovního účtu, výplatní pásky, daňové přiznání nebo potvrzení o prodeji nemovitosti. Dokumenty posuzujeme rychle a diskrétně, výsledky sdílíme pouze v rámci povinného rozsahu.

Kontrola vkladů a výběrů

Pravidla a limity

Každý vklad a výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává transakci s předchozí aktivitou na vašem účtu. Výběry posíláme zásadně stejnou metodou, jakou jste použili při vkladu, a to z důvodu ochrany proti zneužití účtu i praní peněz.

Výběry u e-peněženek a kryptoměn zpracováváme do 24 hodin, u karet a bankovních převodů trvají 1 až 3 pracovní dny. Z vkladů ani výběrů si neúčtujeme žádné poplatky.

Důsledky neověřeného účtu

Co se stane při neplnění

Bez dokončeného ověření výběr nerealizujeme, vklad hrát můžete. Pokud dokumenty nedoplníte ani po výzvě, postupujeme postupně a transparentně, vždy s předchozím oznámením.

Při podezření na falšované dokumenty, účet založený na třetí osobu nebo pokus o obcházení kontrol máme právo účet okamžitě uzavřít, prostředky v souladu s předpisy zadržet a situaci nahlásit příslušným úřadům.

• Výběry zůstávají pozastavené do dodání požadovaných dokumentů
• Po 30 dnech bez odpovědi můžeme účet dočasně pozastavit
• Prostředky zůstávají během pozastavení v bezpečí na vašem účtu
• Po doplnění dokumentů pokračujeme standardním tempem

Uchovávání ověřovacích dokumentů

Doba a způsob uložení

Ověřovací dokumenty uchováváme minimálně 5 let po ukončení vaší smluvní vztahu s námi, a to z povinnosti stanovené předpisy naší licence. Tato doba pokrývá případné kontroly ze strany regulátora i úřední žádosti o spolupráci.

Všechny dokumenty jsou uloženy v šifrované podobě a přístup k nim má pouze omezený počet proškolených zaměstnanců. Kopii vašich údajů vám na žádost poskytneme v rozsahu odpovídajícím platným předpisům.

Často kladené otázky

Mohu vybírat bez ověření totožnosti?

Ne. První výběr vždy podmiňujeme dokončeným ověřením totožnosti, dokladu adresy a vlastnictví platební metody. Bez toho výběr nerealizujeme.

Jak dlouho trvá zpracování dokumentů?

Standardně do 72 hodin, ve většině případů rychleji. Pokud některý dokument není čitelný nebo údaje nesouhlasí, kontaktujeme vás s konkrétní žádostí o doplnění.

Musím vždy prokazovat zdroj financí?

Ne. O potvrzení zdroje financí žádáme pouze u vyšších výběrů, výrazně zvýšené aktivity nebo netypického vzorce vkladů. U běžné hry a běžných výher další podklady nepotřebujeme.

Proč musím výběr dostat stejnou metodou jako vklad?

Jde o bezpečnostní pravidlo naší licence. Zajišťuje, že prostředky putují skutečnému majiteli účtu, a brání zneužití k praní peněz. Výjimky posuzujeme individuálně.

Co se stane s mými dokumenty po ověření?

Ukládáme je šifrovaně po minimálně 5 let od ukončení smluvního vztahu, jak stanoví předpisy naší licence. Přístup k nim má pouze omezený tým compliance.